Prages FBA vs Financement basé sur les revenus: tout ce que vous devez savoir

Bien que la croissance de l'économie numérique soit un sujet brûlant depuis un certain temps maintenant, Covid a eu un impact impressionnant sur l'accélération de l'adoption de la technologie dans la plupart des secteurs .

Les verrouillage de la maison devenant la norme à travers le monde, l'un des secteurs les plus touchés de manière significative a été de vente au détail . Les gens devaient encore être satisfaits, ce qui a forcé l'industrie du commerce électronique à se développer en quelques mois ce que certains avaient prédit prendre des années.

Pour mettre cela en nombre, les ventes de détail en ligne sont en hausse de + 50% par rapport aux niveaux pré-pandemiques . Ou indiqué différemment, la valeur totale des ventes de détail en ligne est actuellement de 4,9 billions de dollars .

Avec une demande croissante des consommateurs pour les achats en ligne, l'offre n'a pas mis longtemps à rattraper son retard . Vous auriez pu vous attendre à ce que les détaillants traditionnels passent assez rapidement pour répondre à la demande en ligne en plein essor, mais dans de nombreux cas, ils étaient trop importants pour exécuter au rythme dont le marché avait besoin.

En tant que tel, ce que nous avons vu, c'est la montée en puissance des sellers . Ces sellers sont généralement des organisations plus petites, plus agiles et plus flexibles , ce qui les a positionnés pour devenir principaux bénéficiaires des changements structurels dans les achats en ligne.

Ils ont également été aidés par le développement de la logistique facile, des ERP axés sur le commerce électronique, des biens de rédaction d'achat, des taux d'intérêt ultra-bas et de la montée en puissance des marchés de niche.

En fait, environ 50% des 4,9 billions de dollars de ventes en ligne se déroulent via des plateformes marketplace . Alors que jusqu'à présent, tout a l'air génial, la réalité est que beaucoup d'entre eux ont du mal à répondre à la demande.

Alors que de plus en plus de ces sellers réclament leur élément de la tarte mondiale du commerce électronique, une question importante commence à gagner de l'importance: qui financera tout cela? La réponse courte est Ritmo , un partenaire clé pour le financement des petites entreprises .

Mais avant d'y entrer, passons en revue la structure des coûts de ces agents.

Qu'est-ce qu'un prêt FBA

FBA , Seller Amazon ou des fournisseurs Amazon sont le capital de roulement offert à un commerce de commerce électronique un acteur de marché sur Amazon , Walmart… pour étendre leurs entreprises.

Comme vous le savez peut-être, le financement sur Amazon est crucial pour faire avancer le moteur . Vous avez besoin de capitaux pour acheter plus d'actions, acheter plus de publicités, embaucher plus de personnes… c'est essentiellement un salaire pour jouer pour tout seller , donc ils ont besoin d'une entreprise de financement seller .

seller Amazon sont réservés à l'invitation mais, heureusement pour nous, il existe des sociétés telles que Ritmo qui offrent de 50 000 € à 3 millions d'euros en 24 heures pour investir dans l'inventaire et dans vos campagnes de marketing en ligne .

Dans quoi puis-je investir mon prêt FBA ?

Eh bien, comme nous l'avons dit, Sellers achètent leur stock, l'énumèrent sur des marchés, puis le vendent au client final. Assez simple, vous penseriez.

Coûts multiples pour la vente sur les marchés

Les coûts principaux sont donc:

• Rouages
• expédition
• dépenses logistiques
• Frais marketplace
• publicité

Ces coûts représentent jusqu'à 70% des coûts totaux pour ces joueurs , dans certains cas encore plus. De plus, ils doivent investir dans le marketing numérique pour s'assurer qu'ils attirent le trafic vers leurs produits et ceux-ci sont bien positionnés parmi la vaste sélection disponible sur les marchés. Jetez un œil aux Amazon , par exemple ( via Statista ).

Paiements initiaux

L'un des défis sellers généralement sont des coûts élevés avant de pouvoir commencer à vendre autant de fournisseurs nécessitent des paiements initiaux avant d'expédier la marchandise. Cela leur permet également d'obtenir des remises auprès des fournisseurs qui peuvent passer de 5% jusqu'à 15%.

Croissance marketing

Un autre défi consiste à augmenter leurs budgets marketing. Grâce à la technologie, il est relativement facile de prédire quel impact un dollar supplémentaire investi dans le marketing numérique aura sur les ventes. Mais cela ne signifie pas que les entreprises de commerce électronique ont des ressources illimitées pour doubler ou tripler leurs efforts de marketing.

Une chose que les coûts et dépenses susmentionnés ont en commun, c'est qu'ils sont très étroitement liés aux ventes. Malheureusement, le moment des dépenses correspond rarement à celui des ventes. Cela devenant une douleur croissante pour sellers, une solution de financement innovante est apparue: les finances fondées sur les revenus.

Qu'est-ce que le financement basé sur les revenus?

Le financement basé sur les revenus (AKA Financement basé sur les redevances ou les prêts basés sur les revenus) est une méthode de capital en matière de relance qui permet sellers de partager un% de leur entreprise avec des investisseurs ou, parlons-le de cette façon, de payer votre prêt en partageant un% de vos profits .

Prenons un exemple facile:

• J'ai besoin de 50 000 $ et je l'obtiens d'une société de financement basée sur les revenus
• Je retournerai ce prêt sur une base mensuelle
• Ai-je 5 000 $ en profits ce mois-ci? Ok, donc je peux retourner 1 000 $ à l'entreprise
• Ai-je 500 $ en profits ce mois-ci? Cela a été un mois terrible, donc vous n'avez pas à rendre un Pennie à la société de financement basée sur les revenus

Le citron Peasy Peeezy eeasy.

Et, croyez-vous, vous devez mieux de l'argent à une société de financement basée sur les revenus qu'à une banque ou même au financement Seller Amazon .

Crédits à Martin Macmillan

Comment le financement basé sur les revenus peut-il m'aider?

Les finances basées sur les revenus offrent un financement rapide et flexible pour sellers et les entreprises de commerce électronique de manière transparente .

Rapide

Parce qu'il ne faut que 24h pour recevoir une offre.

Flexible

Parce que les remboursements hebdomadaires sont liés aux ventes en tant que% fixe de ceux-ci: si vous vendez plus, vous remboursez plus, si vous vendez moins, vous remboursez moins .

Sans couture

Parce que tout ce qu'il faut, c'est connecter vos plateformes de magasinage (Amazon Seller Central, Shopify, Stripe, PayPal, Prestashop, AliExpress, WooCommerce…) et les comptes marketing (Google Ads, Facebook Ads, Bing…).

La popularité croissante du financement basé sur les revenus

Avoir un accès facile au capital est amusant! En particulier pour les entreprises numériques qui ont du mal à expliquer les particularités de leurs entreprises à des fournisseurs de financement traditionnels comme les banques.

Ne pas fournir de garanties personnelles ou de garantie est également assez amusant ! D'autant plus que cela vous permet de bien dormir la nuit si votre conteneur est coincé dans le canal de Suez ou si votre Amazon est bloqué pendant quelques semaines.

Mais surtout, RBF (financement basé sur les revenus) est en plein essor à cause de deux choses:

Le financement basé sur les revenus vous permet de correspondre au coût de la vente à la vente réelle

Vous n'avez pas besoin de débourser une grande somme d'argent à l'avance vers vos fournisseurs.

Au lieu de cela, Ritmo paie ses factures et vous ne le remboursez que lorsque vous obtenez la marchandise et la vendez . Vous n'avez pas non plus besoin de faire un investissement inabordable dans le marketing numérique avec vos propres fonds. Au lieu de cela, Ritmo s'occupe de l'investissement et que vous remboursez à mesure que cet investissement se traduit par des ventes plus élevées.

Si les coûts sont étroitement liés aux ventes, il est logique de les payer comme vous le vendez réellement. Sans entrer dans les détails de comptabilité, la RBF améliore les opérations en améliorant le cycle des stocks, le cycle de vente et, surtout, le cycle des flux de trésorerie!

Il s'adapte à la saisonnalité des entreprises

Sellers et les entreprises de commerce électronique ont généralement plus de fonds après leur pic de saisonnalité. Cependant, ils ont besoin de plus de fonds avant que les ventes ne commencent à augmenter (pas après) car ils ont besoin de faire plus de stockage et de faire des investissements marketing croissants. Ritmo offre un financement de manière opportune et stratégique afin que sellers puissent avoir les fonds nécessaires dont ils ont besoin pour préparer la haute saison et utiliser les ventes solides de ces mois pour rembourser progressivement.

Traditionnellement, le quatrième trimestre est le meilleur trimestre pour la plupart sellers (et les détaillants en général), mais la préparation commence plusieurs semaines auparavant. Au cours des prochaines semaines, sellers commenceront à augmenter leurs budgets de marketing numérique pour s'assurer qu'ils réveillaient l'appétit des consommateurs . De même, ils passeront des commandes plus importantes à leurs fournisseurs prévoyant l'augmentation de la demande de leurs clients.

Nous pensons que sellers devraient passer du temps à réfléchir à la façon d'améliorer leur offre aux clients, mais pas sur la façon dont ils paieront toutes les dépenses auxquelles ils seront confrontés en prévision d'une demande plus élevée. Et nous avons du mal à trouver un meilleur moyen de résoudre ce problème qu'un montant approuvé de fonds à utiliser maintenant, mais pour être remboursé lorsque les ventes explosent!

Crédits à Channeladvisor

Alternatives au financement basé sur les revenus et aux prêts FBA

RBF n'est évidemment pas le seul choix qu'une entreprise de commerce électronique ou seller doit accéder au capital, mais pour certains coûts récurrents, comme les stocks et le marketing, c'est certainement le plus approprié et le plus efficace.

Considérons quelques alternatives.

Financement commercial

Sellers reçoivent leurs factures et reportent le paiement de 30 à 60 jours .

Sans aucun doute utile, mais cela n'évite pas une grande sortie en espèces quelques semaines plus tard. De plus, il ne correspond pas au moment du coût au calendrier de la vente, ni ne permet une prolongation de la période de remboursement si les ventes sont plus faibles que prévu.

Entreprise ou capital privé

Nous sommes de grands fans de l'argent VC. Ils ajoutent des tonnes de valeur et fournissent des capitaux stratégiques pour développer l'équipe , développer des produits, investir dans des infrastructures, se développer à d'autres géographies, etc. Cependant, c'est une source de capital sans doute coûteuse (surtout si vous faites bien).

Il n'est pas efficace de financer les dépenses récurrentes avec des capitaux privés.

Financement bancaire

Le seul avantage est probablement que c'est bon marché . Coût caché, taux d'intérêt pour aggraver, exigences de garanties personnelles, longs contrats, processus longs… je vais le laisser là.

Amazon Lending

Avec la promesse (surpromis, si vous me demandez) des « prêts de fonds de roulement conçus avec vos besoins commerciaux à l'esprit », Amazon Lending offre des options de financement pour aider les petites et moyennes entreprises à se développer sur Amazon .

Mais, croyez-vous, vous ne voulez pas devoir de l'argent à Amazon ni à une banque.

Alternatives de financement Amazon

Consultez certains des services disponibles pour le financement Amazon et du commerce électronique que nous avons examiné jusqu'à présent:

Baisse

Bien que loin d'être parfait, RBF est sans doute l'une des meilleures alternatives de financement aux ventes en ligne à l'échelle, ou à préparer la haute saison.

Nous nous attendons à ce que la consommation de vente au détail continue de passer des boutiques physiques aux boutiques en ligne . Avec cela, le besoin de capital flexible ne fera qu'augmenter et nous sommes impatients de marcher main par main avec nos clients et de continuer à développer notre solution pour nous assurer qu'ils peuvent continuer à croître de manière transparente!

À cette fin, nous avons également développé notre outil d'analyse Ritmo Insights , qui vise à aider les entrepreneurs à prendre des décisions mieux informées, à allouer des capitaux plus efficacement et à améliorer leur retour sur les mesures d'investissement.

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