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Mucho cuidado con los pedidos con tarjeta robada

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Os dejo un copiar/pegar del post que acabo de hacer en el foro de Prestashop sobre un tema que preocupa y que va en aumento. La mangancia online está subiendo, amigos. Estén MUY al loro.

Extraído de: https://www.prestashop.com/forums/topic/201776-mucho-cuidado-con-los-pedidos-con-tarjeta-robada/

Hace un tiempo que varios clientes están recibiendo pedidos con tarjetas robadas. MUCHO CUIDADO.

Os dejo el modus operandi de la gente que se dedica a estos timos por si os puede orientar para detectarles:

1- Entran en la página en cuestión y suelen realizar un pedido entre 100 y 500€, depende de cuál sea el valor de los productos de vuestro catálogo. Por lo tanto, si véis un pedido que se aleja del ticket normal sospechosamente… al loro.

2- Normalmente hacen un pedido de 200€ y no pueden pagar porque la tarjeta está bloqueada. Luego hacen uno de 300€ y otro de 400€ para que te pienses que es alguien que se quiere gastar una pasta en tu tienda y que no puede pagar por culpa de tu TPV y así busques una manera alternativa de que puedan pagarte… al loro.

3- Dejan una dirección de e-mail en la que nunca contestan y un teléfono que, si existe, nunca pillan. Eso sí, dejan una dirección donde puedas mandarles el pedido.

Para detectarles:

1- Sospechar de pedidos que se alejen de lo normal en cantidad.
2- Contrastar vía teléfono que esa persona existe.
3- Buscar su e-mail en Internet para ver si existe y qué movimientos ha hecho por la red.
4- Trazar su IP para ver si realmente vive donde dice vivir (pueden saltar IPs de Nigeria o de China, cosa que es muy sospechosa) http://www.ip-adress.com/ip_tracer/
5- Llamar al banco para que nos aclaran por qué no ha podido pagar. Lo lógico es que nos digan que la tarjeta es robada.

Y, sobre todo, denunciar a estos mangantes a la policía

Espero que os sirva.

Publicado el 09.11.2012 en E-commerce
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Comentarios

10 comentarios para "Mucho cuidado con los pedidos con tarjeta robada"

  • El 09.11.2012 , Albert ha comentado:

    Muchas gracias por el aviso!! A los novatos siempre nos vienen bien este tipo de consejos…

    • El 09.11.2012 , jordiob ha comentado:

      De nada y, sobre todo, espero que nunca tengas que usar estos consejos! 😀

  • El 09.11.2012 , Juan ha comentado:

    Implicar perder ventas pero la mejor opción es sólo admitir tarjetas de crédito verificadas, pero de esta forma tienes mucha más protección ante las compras con tarjetas robadas.

    Recuerdo hace un año que nos sucedió algo digamos curioso con una clienta. Pedido realizado a las 4 de la madrugada, Ip rara porque salía a traves de una Vps de una empresa de Canadá … así que llamamos por teléfono y era un locutorio que gestionaba un chino … y dijimos pufff esto huele mal porque además era un pedido de más de 300€ cuando nuestro pedido medio está en 60€ … pero llamamos al banco y la tarjeta no era robada y resultó ser una chica española casada con el chino del locutorio que trabajaba en el locutorio los fines de semana por la noche …

    • El 09.11.2012 , jordiob ha comentado:

      ¡Curioso! 😀
      De todos modos, aunque igual pierdas ventas, mucho mejor eso que no perder el dinero y meterte en denúncias por 4 duros que tardan en prosperar y demás. En fin, resumen, prefiero evitar movidas 😀

  • El 09.11.2012 , Juan ha comentado:

    Respecto al tema de las tarjetas sin verificar. Cuando empezamos estábamos perdiendo facilmente algunos meses un 50% de los pedidos pero lo hemos solucionado de la siguiente manera:
    – Tarjeta de crédito verificada …. al Tpv
    – Tarjeta de crédito sin verificar / Paypal … a Paypal

    De esta forma como mucho perdemos un 2-3% de los pedidos.

    • El 09.11.2012 , jordiob ha comentado:

      Me parece buena táctica. Aunque las tortas que te da paypal son equivalentes a timo también jejeje!

  • El 09.11.2012 , Juan ha comentado:

    Así es pero es perder la venta o que te lleven un 4% …

    • El 09.11.2012 , jordiob ha comentado:

      Sí, sí. Totalmente de acuerdo. Además, el pago por paypal siempre lo puedes hacer cargándole la comisión al cliente, cosa que la gente suele entender.

  • El 10.11.2012 , Jesus Manuel Lopez Castillo ha comentado:

    Yo voy a introducir un TPV de BBVA ahora y creo que se evitan estos problemas: el usuario ademas de la tarjeta tiene que tener un codigo de validación que a su vez le genera un sms al movil… Es mas complicado, pero ya tienen que robar la tarjeta y el movil y saber el codigo de validacion para poder comprar. Posiblemente genere menos compras que un TPV normal pero todas son seguras.

    • El 10.11.2012 , jordiob ha comentado:

      Sí. Es el mismo método que utiliza La Caixa o ING, que te pide un password que solo sabes tú.

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